Chào Luật sư, tôi muốn hỏi hiện nay hồ sơ giám sát an toàn vi mô hiện nay thế nào? Hồ sơ giám sát an toàn vi mô gồm những gì? Hồ sơ giám sát an toàn vi mô được quy định thế nào? Yêu cầu giải trình bằng văn bản khi tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng như thế nào? Hồ sơ giám sát an toàn có những loại nào? Mong Luật sư tư vấn giúp tôi. Tôi xin chân thành cảm ơn Luật sư.
Tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng theo những hình thức nào?
Theo Điều 18 Thông tư 08/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 01/09/2022) quy định tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng theo những hình thức sau:
Việc tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng được thực hiện thông qua các hình thức sau đây:
1. Yêu cầu giải trình bằng văn bản.
2. Làm việc trực tiếp.
Yêu cầu giải trình bằng văn bản khi tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng như thế nào?
Tại Điều 19 Thông tư 08/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 01/09/2022) quy định yêu cầu giải trình bằng văn bản khi tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng như sau:
1. Trong trường hợp phát hiện tài liệu, thông tin, dữ liệu bị thiếu, lỗi, sai hoặc cần làm rõ theo yêu cầu của giám sát an toàn vi mô hoặc những vấn đề có liên quan đến việc chấp hành không đầy đủ các quy định pháp luật, chỉ đạo, yêu cầu của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc liên quan đến rủi ro của đối tượng giám sát ngân hàng, đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng yêu cầu hoặc trình Chánh Thanh tra, giám sát ngân hàng (đối với đơn vị thực hiện giám sát an toàn vĩ mô) yêu cầu đối tượng giám sát ngân hàng giải trình.
2. Căn cứ thời hạn giải trình được quy định tại văn bản yêu cầu giải trình, đối tượng giám sát ngân hàng phải có văn bản giải trình, bao gồm tối thiểu các nội dung:
a) Nội dung giải trình theo từng yêu cầu cụ thể, trong đó bao gồm cả phân tích thực trạng, nguyên nhân;
b) Đề xuất biện pháp chỉnh sửa, khắc phục (bao gồm cả lộ trình thực hiện) trong trường hợp đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng yêu cầu.
Hồ sơ giám sát an toàn vi mô hiện nay thế nào?
Căn cứ Điều 17 Thông tư 08/2022/TT-NHNN (Có hiệu lực từ 01/09/2022) quy định hồ sơ giám sát an toàn vĩ mô, như sau:
Hồ sơ giám sát an toàn vĩ mô bao gồm các báo cáo giám sát an toàn vĩ mô (định kỳ và đột xuất) và hồ sơ về các biện pháp xử lý trong giám sát an toàn vĩ mô.
Bổ sung các tài liệu trong hồ sơ giám sát an toàn vi mô?
Căn cứ Điều 13 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về hồ sơ giám sát an toàn vi mô gồm những tài liệu như sau:
“Điều 13. Hồ sơ giám sát an toàn vi mô
1, Hồ sơ giám sát an toàn vĩ mô bao gồm các báo cáo giám sát an toàn vi mô (định kỳ và đột xuất), tài liệu tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng và hồ sơ về các biện pháp xử lý trong giám sát an toàn vì mố.
2. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng can thiệp sớm, hỗ sơ giám sát an toàn vi mô cần bổ sung thêm Quyết định áp dụng can thiệp sớm, phương án khắc phục.
3. Trường hợp đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng giám sát tăng cường, hồ sơ giám sát an toàn vi mô cần bổ sung thêm Quyết định áp dụng giám sát tăng cường và các thông tin, tài liệu, dữ liệu, biện pháp xử lý về giám sát tăng cường.”
Như vậy, hồ sơ giám sát an toàn vi mô gồm những tài liệu được quy định như trên.
Căn cứ Điều 9 Thông tư 08/2017/TT-NHNN báo cáo giám sát an toàn vi mô và hồ sơ giám sát an toàn vi mô như sau:
“Điều 9. Báo cáo giám sát an toàn vi mô và Hồ sơ giám sát an toàn vi mô
1. Trên cơ sở các đánh giá, phân tích thực hiện theo quy định tại Điều 8 Thông tư này, đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô lập báo cáo giám sát an toàn vi mô phù hợp với loại hình, đặc thù hoạt động của từng đối tượng giám sát ngân hàng.
2. Báo cáo giám sát an toàn vi mô được lập định kỳ hàng quý (ngoại trừ quý IV), năm và được lập đột xuất khi có yêu cầu của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước. Báo cáo giám sát an toàn vi mô quý được hoàn thành trước ngày cuối cùng của tháng thứ hai của quý tiếp theo. Báo cáo giám sát an toàn vi mô năm được hoàn thành trước ngày cuối cùng của quý đầu tiên năm tiếp theo.
3. Đơn vị thực hiện giám sát an toàn vi mô lập hồ sơ giám sát vi mô cho từng đối tượng giám sát ngân hàng. Hồ sơ giám sát bao gồm các tài liệu, thông tin, dữ liệu thu thập từ các nguồn quy định tại Điều 6 Thông tư này, các báo cáo giám sát an toàn vi mô, hồ sơ tiếp xúc đối tượng giám sát ngân hàng, hồ sơ giám sát sau thanh tra và hồ sơ về các biện pháp xử lý trong giám sát ngân hàng. Hồ sơ giám sát vi mô của từng đối tượng giám sát ngân hàng được lưu trữ theo quy định pháp luật hiện hành về lưu trữ và được sử dụng theo quy định của pháp luật hiện hành về bảo vệ bí mật nhà nước.”
Như vậy, theo Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về bổ sung hồ sơ giám sát báo cáo giám sát an toàn vi mô (định kỳ và đột xuất). Đối tượng giám sát ngân hàng bị áp dụng can thiệp sớm và áp dụng giám sát tăng cường được quy định như trên.
Giám sát ngân hàng được thực hiện theo nguyên tắc như thế nào?
Căn cứ Điều 4 Thông tư 08/2022/TT-NHNN quy định về nguyên tắc giám sát ngân hàng được quy định như sau:
“Điều 4. Nguyên tắc giám sát ngân hàng
Việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc sau đây:
1. Các nguyên tắc quy định tại Điều 51 Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Điều 4 Nghị định số 26/2014/NĐ-CP ngày 07 tháng 4 năm 2014 của Chính phủ (đã sửa đổi, bổ sung) quy định về tổ chức và hoạt động của Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng.
2. Nguyên tắc kết hợp giám sát tuân thủ với giám sát rủi ro, giám sát an toàn vi mô với giám sát an toàn vĩ mô.”
Như vậy, việc giám sát ngân hàng thực hiện theo các nguyên tắc như quy định trên.
Mời bạn xem thêm bài viết
- Nơi cấp căn cước công dân tại hà nội
- Hướng dẫn xin cấp lại bằng lái xe máy online
- Hướng dẫn ghi phiếu bổ sung hồ sơ đảng viên
Thông tin liên hệ
Trên đây là nội dung tư vấn của chúng tôi về “Hồ sơ giám sát an toàn vi mô hiện nay thế nào?”. Nếu quý khách có nhu cầu soạn thảo hồ sơ ngừng kinh doanh; đăng ký bảo vệ thương hiệu, giấy phép bay flycam, thủ tục xin hợp pháp hóa lãnh sự, trích lục bản án ly hôn, thông báo phát hành hóa đơn điện tử; trích lục hộ tịch trực tuyến, hồ sơ quyết toán thuế tncn … của chúng tôi; Luật sư 247 là đơn vị dịch vụ luật uy tín, tư vấn các vấn đề về luật trong và ngoài nước thông qua web luatsux, lsx, web nước ngoài Lsxlawfirm,.. Mời quý khách hàng liên hệ đến hotline để được tiếp nhận.
Liên hệ hotline: 0833.102.102.
- FaceBook: www.facebook.com/luatsux
- Tiktok: https://www.tiktok.com/@luatsux
- Youtube: youtube.com/Luatsux
Câu hỏi thường gặp
Trình tự, thủ tục giám sát ngân hàng thực hiện như sau:
a) Bước 1: Thu thập, tổng hợp, xử lý tài liệu, thông tin, dữ liệu;
b) Bước 2: Thực hiện các nội dung giám sát tuân thủ và/hoặc giám sát rủi ro;
c) Bước 3: Lập báo cáo giám sát, để xuất các biện pháp xử lý.
Giám sát ngân hàng là hoạt động của đơn vị thực hiện giám sát ngân hàng trong việc thu thập, tổng hợp, phân tích thông tin về đối tượng giám sát ngân hàng thông qua hệ thống thông tin, báo cáo nhằm phòng ngừa, phát hiện ngăn chặn và xử lý kịp thời các rủi ro gây mất an toàn hoạt động ngân hàng vi phạm quy định an toàn hoạt động ngân hàng và các quy định khác của pháp luật có liên quan.
tay giám sát ngân hàng là tài liệu hướng dẫn Thanh tra, giám sát ngành Ngân hàng về việc sử dụng các phương pháp, công cụ, chỉ số giám sát phục vụ hoạt động giám sát ngân hàng, sổ tay giám sát ngân hàng bao gồm các nội dung cơ bản.
