Ngày nay cuộc sống ngày càng hiện đại; việc sử dụng tài khoản ngân hàng để thanh toán thay cho tiền mặt ngày càng phổ biến. Thay vì mang theo tiền mặt thì việc số hóa sử dụng tài khoản sẽ có rất nhiều tiền lợi cho mỗi cá nhân; việc quản lý tiền cũng dễ dàng hơn. Tuy nhiên; bên cạnh sự tích cực thì đôi khi vẫn còn những bất cập. Vậy khi chuyển nhầm tiền cho người khác sẽ phải làm thế nào? Hãy cùng chúng tôi tìm hiểu vấn đề không trả lại tiền người khác chuyển nhầm có bị xử phạt không? Qua bài viết dưới đây:
Căn cứ pháp lý
Nội dung tư vấn
Không trả lại tiền người khác chuyển nhầm có vi phạm pháp luật không?
Điều 165 bộ luật dân sự năm 2015; có quy định các trường hợp chiếm hữu có căn cứ pháp luật đối với tài sản; cụ thể:
- Chủ sở hữu chiếm hữu tài sản;
- Người được chủ sở hữu ủy quyền quản lý tài sản;
- Người được chuyển giao quyền chiếm hữu thông qua giao dịch dân sự phù hợp với quy định của pháp luật;
- Người phát hiện và giữ tài sản vô chủ; tài sản không xác định được ai là chủ sở hữu, tài sản bị đánh rơi, bị bỏ quên, bị chôn, giấu, bị vùi lấp, chìm đắm phù hợp với điều kiện theo quy định của Bộ luật này; quy định khác của pháp luật có liên quan;
- Người phát hiện và giữ gia súc, gia cầm; vật nuôi dưới nước bị thất lạc phù hợp với điều kiện theo quy định của Bộ luật này, quy định khác của pháp luật có liên quan;
- Trường hợp khác do pháp luật quy định.
Và Việc chiếm hữu tài sản không phù hợp với quy định tại khoản 1 Điều này là chiếm hữu không có căn cứ pháp luật.
Theo đó; chúng ta có thể thấy rằng trường hợp nhận được tiền chuyển nhầm không thuộc các quy định nào tại khoản 1 Điều này. Do đó; việc nhận tiền chuyển nhầm sẽ rơi vào khoản 2 điều này là việc chiểm hữu không có căn cứ pháp luât.
Và Điều 579 có nêu rõ; người chiếm hữu; người mà sử dụng tài sản của người khác khi không có căn cứ pháp luật thì sẽ phải hoàn trả cho chủ sở hữu; chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu như không tìm được chủ sở hữu; chủ thể đó có quyền khác đối với tài sản; thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền. Như vậy; việc không trả lại tiền người khác chuyển nhầm là hành vi vi phạm pháp luật; và hoàn toàn có thể bị xử phạt.
Không trả lại tiền người khác chuyển nhầm có bị xử phạt không?
Nhưng hành vi vi phạm pháp luật; đi ngược lại với những quy định pháp luật đều sẽ bị xử lý ví dụ như hành vi vi phạm xác nhận tình trạng hôn nhân; vi phạm đăng ký kêt hôn; vi phạm về đăng ký khai sinh;…. đều có quy định mức xử phạt hành chính cụ thể. Do đó; hành vi không trả lại tiền khác chuyển nhầm là hành vi vi phạm pháp luật nên sẽ bị xử phạt.
Cụ thể; theo điểm e khoản 2 Điều 15 Nghị định 167/2013/NĐ-CP, người có hành vi chiếm giữ trái phép tài sản của người khác có thể bị phạt hành chính từ 02 – 05 triệu đồng.
Ngoài quy định về xử phạt hành chính; hành vi không trả lại tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản còn có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản; theo Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017. Cụ thể như sau:
- Nếu như sử dụng số tiền từ 10 cho đến 20 triệu đồng do được người khác chuyển nhầm; thì người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền sẽ từ 10 đến 15 triệu đồng; hoặc có thể bị phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt từ từ 03 tháng đến 02 năm.
- Nếu như chủ thể tiêu số tiền trên 200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm; thì người đó sẽ có thể bị phạt tù từ 01 năm cho đến 05 năm.
Các bước cần thực hiện khi chuyển nhầm tiền cho người khác
Bước 1. Khi phát hiện chuyển nhầm tiền cần phải nhanh chóng liên hệ đến ngân hàng mà bạn sử dụng
Bước 2. Cung cấp thông tin giao dịch chuyển tiền nhầm cho ngân hàng; gồm:
- Chứng minh thư
- Thẻ ngân hàng
- Chứng từ như hóa đơn chuyển tiền
- Thời gian chuyển, số tài khoản và nội dung chuyển tiền để ngân hàng tra soát, kiểm tra lại giao dịch.
Bước 3: Chờ đợi ngân hàng giải quyết
Ngân hàng sẽ xử dụng nghiệp vụ riêng để tiến hành giải quyết cho bạn; trong trường hợp chủ tài khoản nhận tiền gửi nhầm nhất quyết không trả lại thì ngân hàng sẽ thông báo cho bạn để tiến hành thủ tục khởi kiện.
Mời bạn đọc xem thêm
- Chiếm giữ tài sản của người khác có bị xử phạt không?
- Trộm cắp tài sản của người yêu bị xử phạt như thế nào?
Thông tin liên hệ
Trên đây là tư vấn của Luật sư 247 về nội dung vấn đề ”Không trả lại tiền người khác chuyển nhầm có bị xử phạt không?” Chúng tôi hi vọng rằng bạn có thể vận dụng các kiến thức trên để sử dụng trong công việc; cuộc sống. Nếu có thắc mắc và cần nhận thêm sự tư vấn, giúp đỡ hãy liên hệ 0833.102.102
Câu hỏi thường gặp
– Với các trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản; và người nhận tiền có thiện chí chuyển tiền lại thì thường sau 05 đến 70 ngày chủ tài khoản có thể nhận lại tiền của mình.
– Trường hợp người nhận tiền cố tình không trả lại tiền; và buộc phải đưa sự việc ra Tòa án thì có thể mất vài tháng để có thể nhận lại được tiền của mình.
– Với các trường hợp chuyển tiền sai số tài khoản; sai tên người nhận thì thường cũng chỉ mất tối đa 07 ngày làm việc để ngân hàng tra soát giao dịch và chuyển trả lại tiền cho chủ tài khoản.
Trên thực tế việc chuyển nhầm tiền có xảy ra; và việc có thực hiện lấy lại được số tiền chuyển nhầm sẽ phụ thuộc vào từng trường hợp. Nếu liên hệ ngay với ngân hàng và người người được chuyển nhầm có thiện chí thì việc lấy lại sẽ không khó khăn; mà chỉ cần thời gian đợi thực hiện chuyển lại. Còn trường hợp người chuyển tiền không có ý định chuyển lại thì việc lấy lại sẽ khó hơn; nếu với số tiền lớn thì có thể khởi kiện đến tòa án nếu có đủ căn cứ.
Khi nhận được thông báo chuyển nhầm từ khách hàng; ngân hàng cần phải:
– Liên hệ với ngân hàng phía bên kia để yêu cầu hỗ trợ liên hệ với chủ tài khoản và thực hiện các bước giúp khách hàng lấy lại tiền.
– Nếu người nhận tiền chuyển nhầm đã tiêu hết số tiền kia và không chịu trả lại thì thông báo để khách hàng có thể tiến hành khởi kiện ra Tòa.
